مثلث شوم برهم زننده بازار ارز ؛ چه باید کرد؟

به گزارش سایت طلا،بهزاد خسروی اظهار داشت: در حوزه بازار ارز، دو گروه برای ارز داریم یکی ارز تجاری اعم از تجارت کالا و خدمات و دیگری ارز غیرتجاری که در سیکل ارزی کشور فرآیند خود را طی می‌کنند. به عبارتی، تجارت دارای قوانینی همچون صادرات و واردات یا صدور کارت بازرگانی است که متولی آن نیز معلوم است. همچنین سامانه جامع تجارت ایجاد شده که همه فرآیندهای تجاری اعم از ثبت سفارش، تخصیص، تأمین و امور گمرکی در آن تعریف می‌شود و نرم‌افزارهای وزارت صمت، بانک مرکزی و گمرک روی این سامانه سوار است و می‌توان گزارش‌های کاملی را از ابتدا تا انتهای زنجیره تجارت از این سامانه دریافت کرد. مسئولیت این سامانه با وزارت صمت است و سازمان‌ها و نهادهایی نیز بر آن نظارت می‌کنند.

اولین مشکل بازار ارز: صدور کارت بازرگانی بدون پشتوانه فعالیت تجاری

این کارشناس اقتصادی گفت: برای شروع تجارت ابتدا باید یک کارت بازرگانی صادر شود که صدور آن با وزارت صمت است و چگونگی صدور و اعتبارسنجی آن در قانون مشخص شده است. اما گاهی در اخبار می‌شنویم که مثلاً تعدادی از کارت‌های بازرگانی برای یک پیرزنی در یک روستای دورافتاده صادر شده که نشان می‌دهد قوانین رعایت نشده است. چراکه سابقه فعالیت تجارتی آن مشخص نیست و به چنین شخصی نمی‌توان میلیون‌ها دلار ارز تخصیص داد ولی متأسفانه شاهد این هستیم که این اتفاقات می‌افتد که بیانگر این است که نظارت دقیقی وجود ندارد و قانون به صورت کامل اجرا نمی‌شود و لازمه این امر آن است که از ابتدای شروع و انعقاد نطفه قانون، طوری عمل شود که از هرگونه سوءاستفاده و مشکلات این‌چنینی جلوگیری شود.

دومین مشکل بازار ارز: ثبت سفارش کالا

وی در ادامه با بیان اینکه پس از صدور کارت بازرگانی مرحله ثبت سفارش مطرح می‌شود، توضیح داد: ثبت سفارش پیچیدگی‌های خود را دارد و بنیان تجارت کشور نیز محسوب می‌شود. اولین نکته که در ثبت سفارش باید به آن توجه کرد این است که برای یک صنعت و کالا در یک سال تجاری، ظرفیت ثبت سفارش آن چقدر باشد؟ برای مثال فرض کنید بودجه ارزی کشور 50 میلیارد دلار است، درصورتی که ظرفیت ایجاد ثبت سفارش را 200 میلیارد دلار اعلام کنیم، خب طبیعتاً این روند، شرایط ارزی کشور را دچار چالش می‌کند و موجب افزایش نرخ ارز می‌شود. همچنین اگر ظرفیت ایجاد ثبت سفارش کالایی چند برابر شود، قطعاً پول‌شویی در آن اتفاق خواهد افتاد.

حسروی از تمدید مهلت ثبت‌سفارش‌ها گلایه کرد و بیان کرد: اینکه مدت زمان ثبت سفارش‌ها چه مقدار اعتبار دارد، بسیار چالش‌برانگیز است. چرا که خیلی از ثبت سفارش‌ها برای چندسال قبل است و برخی از افراد همان ثبت سفارش‌های سالیان قبل را مجدداً احیا می‌کنند که این موضوع قطعاً باعث ایجاد چالش‌های فراوانی در حوزه ارز تجاری و تخصیص آن خواهد شد. لذا باید برای ثبت سفارش سقف زمانی معین در بازه زمانی کمتر از یک‌سال مشخص شود تا از بروز مشکلات بعدی جلوگیری شود و شفاف‌سازی صورت بپذیرد. مقررات ویرایش، سال اعتبار، دفعات تمدید، هزینه، ضوابط، سهمیه‌بندی، میزان و ظرفیت ثبت سفارش از جمله نکات اساسی است که باید مورد بررسی و تجدیدنظر قرار گیرد.

وی در ادامه تصریح کرد: بیش از 80 درصد نوسانات ارزی در بازار غیررسمی ناشی از تجارت رسمی کشور و تصمیماتی است که در این حوزه اتخاذ می‌شود.

سومین مشکل بازار ارز: تخصیص ارز یا تأمین ارز؛ مسئله این است

این کارشناس اقتصادی افزود: طبق قانون تخصیص ارزهای وصول شده با بانک مرکزی است ولی این سؤال مطرح می‌شود آیا بانک مرکزی می‌داند که در کشور چه میزان مواد اولیه صنعتی لازم است؟ چه میزان خودرو لازم دارد؟ چه میزان کالاهای پزشکی لازم دارد؟ و قس‌علی‌هذا. چرا که مفهوم تخصیص، یعنی بودجه‌بندی و اینکه چه مقدار به کدام کالا داده شود. پس اولویت‌بندی اینکه به چه کالاهایی ارز تخصیص داده شود، توسط وزارتخانه‌های مربوطه تعیین می‌شود و بانک مرکزی هیچ اطلاعی از میزان نیاز کشور به محصولات وارداتی ندارد و صرفاً مجری اولویت‌بندی دستگاه‌های اجرایی است.

وی افزود: بانک مرکزی نقش تنظیم‌گری و مبصر را دارد؛ مدیر و معلم نیست. بانک مرکزی در خصوص مسائلی مانند اولویت‌بندی زمانی و مقدار تقدم و تأخر، منطبق با درخواست وزارتخانه‌هاعمل می کند.

کاهش وصول ارزی

این کارشناس مرحله چهارم در فرآیند تجاری کشور را تأمین ارز اعلام کرد و اظهار داشت: به دلیل کاهش وصول ارزی، تأمین ارز برای واردات با چالش مواجه شده است. تأمین ارز یعنی ارزی که در اختیار بانک مرکزی است. به لحاظ حجمی تأمین ارز، ابتدا از طریق صنعت نفت و گاز صورت می‌گیرد و هر میزان که نفت و گاز صادرات داشته باشد و آن را نیز وصول کند، بانک مرکزی می‌تواند آن ارز وصول‌شده را در کشور عرضه کند که عمدتاً ارز نفت برای کالاهای اساسی و با قیمت 28 هزار و 500 تومان عرضه می‌شود و ارز گاز برای یارانه‌ها و در تالار اول مرکز مبادله مصرف می‌شود.

خسروی توضیح داد: وزارت نفت، در ادوار گذشته به صورت میانگین ماهیانه عد قابل توجهی ارز نفت و میعانات گازی و غیره به بانک مرکزی می‌داد که بخشی از این مبلغ را وزارت نفت با کالاهای اساسی تهاتر می‌کرد و بخشی دیگر را به بانک مرکزی می‌داد. متأسفانه این میزان در ماه‌های گذشته خیلی کم شده که بخش زیاد آن یعنی 70 درصدآن تهاتر می‌شود و حدود 30 درصد به دست بانک مرکزی می‌رسد.یعنی وزارت نفت نتوانسته منابع ارزی کافی را در اختیار بانک مرکزی قرار دهد تا به مصارف ارزی اختصاص داده شود.

به گفته وی، بعد از وزارت نفت، شرکت‌های پتروشیمی به عنوان جریان درآمدزایی ارزی کشور حضور دارند که در طول یک‌سال گذشته 12 الی 15 درصد شاهد کاهش قیمتی در بازارهای جهانی بوده‌ایم که همین امر سبب کاهش درآمد ارزی 10 الی 12 درصدی شده است. علاوه بر این، این صنعت به علت قطعی گاز در داخل کشور و کاهش 30 درصدی تولید، درآمد کمتری پیدا کرده است و درنتیجه ارز کمتری وصول می‌شود. ظرفیت تولید پتروشیمی‌های کشور حدود 105 میلیون تن است، از این میزان، به علت قطعی گاز، 75 میلیون تن تولید می‌شود که از این مقدار نیز فقط 35 میلیون تن صادر می‌شود. پس به عبارت دیگر، 30 میلیون تن به علت قطعی گاز و نبود خوراک، کاهش تولید داریم که برای آن 20 میلیارد دلار سرمایه‌گذاری شده است.

وی افزود: در صورتی که 30 میلیون تن ظرفیت تولید مذکور فعال شود، بین 11 الی 12 میلیارد دلار صادرات و در نتیجه درآمد ارزی افزایش می‌یابد.

این کارشناس اقتصادی سومین منبع تأمین ارز را شرکت‌های معدنی نامید و در این‌باره بیان کرد: صنایع معدنی به عنوان گروه‌های ارزآور و صادراتی، حدود 11 الی 12 میلیارد دلار صادرات و 13 میلیارد دلار واردات دارند و عملاً ارزی به دست بانک مرکزی نمی‌رسد. به این معنا که کل درآمد ارزی این گروه عمدتاً در طرح‌های توسعه‌ای خودشان هزینه می‌شود و علاوه بر مصرف کل ارزآوری صنعت، حدود یک میلیارد دلار نیز از بانک مرکزی دریافت می‌کنند.

خسروی افزود: بعد از شرکت‌های معدنی، صادرکنندگان خرد یکی دیگر از منابع تأمین‌کننده ارز کشور هستند که این بازار تقریبا 15 تا 20 درصد کل معاملات ارزی کشور است و بین 12 تا 15 میلیارد ارزآوری دارند که نصف این گروه، از محل تأمین ارز صادراتی خود، واردات نیز انجام می‌دهند و 50 درصد باقی‌مانده که اصولاً گروه خشکبار و آبزیان هستند، تلاش دارند تا ارز خود را به بالاترین قیمت به فروش برسانند. چراکه آنها معتقد هستند امتیاز شرکت‌های پتروشیمی را ندارند و بهای تمام‌شده آنان ناشی از قیمت‌های روز در بازار غیررسمی است، لذا ارز حاصل از صادرات خود را یا عرضه نمی‌کنند یا آن را به سایر کالاهایی همچون خودرو، لپ‌تاپ و غیره با بالاترین نرخ واگذار می‌کنند.

این کارشناس در ادامه تصریح کرد: به طور کلی سیستم واردات و صادرات کشور، دارای یک چرخه معیوبی است که بر حسب شرایط و دستورات دچار چالش‌ها و اشکال‌های فراوانی است و لذا همین موضوع باعث بی‌نظمی‌های ارزی در کشور می‌شود.

روش ترخیص و رفع تعهدات و چالش‌های آن

وی در ادامه گفت: در بخش ترخیص، گاه به علت عدم تخصیص ارز از روش 10-90 استفاده می‌شود، در واقع چه بخواهیم یا نخواهیم واردکننده، کالای خود را ترخیص کرده است که برای کالاهای اساسی و دارو به صورت 100 درصدی ترخیص می‌شود و کالاهای صنعتی حدود 10 درصد آن باقی می‌ماند. در بخش رفع تعهدات ارزی یعنی کوتاژ صادراتی به یک وارداتی وصل شود که در این چرخه، اختلالاتی همچون ثبت سفارش فراوان، صدور کارت بازرگانی بیش از حد و واردات بی‌نظم ایجاد می‌شود. واردات بی‌نظم مانند ته‌لنجی حدود 6 الی 7 میلیارد دلار تقاضا وارد بازار غیررسمی کشور می‌کنند. علاوه بر این، وزارتخانه‌های مسئول می‌بینند که هنوز کالاهای اساسی در کشور به صورت کافی تأمین نشده است و ترخیص 10-90 نیز پاسخگو نبوده است، با یک بخشنامه‌ای دستور واردات توسط استان‌های مرزی آزاد می‌شود که می‌تواند سبب اختلال ارزی بیشتری شود.

خسروی به بخش دیگری از چالش‌های ارزی کشور اشاره کرد و بیان داشت: قبلا وزارت صمت به صورت هفتگی مبالغ یک میلیارد دلار را برای تخصیص اعلام می‌کرد، در حال حاضر، ثبت‌سفارش‌های هفتگی به 6 الی 7 میلیارد دلار رسیده است. چرا که از سوی شرکت‌های زیر مجموعه خود تحت فشار است و برای اینکه بتواند فشارها را نسبت به خود کمتر کند، این تخصیص را اعلام می‌کند. با توجه به کاهش وصول ارز توسط بانک مرکزی و افزایش مدت زمان ترخیص، این اقدامات قطعاً دچار اختلال بیشتری در بازار ارز خواهد شد. چرا که بازرگان مجبور است ارز مورد نیاز خود را از بازار آزاد تهیه کند تا به مرور زمان ارز تخصیصی خود را از بانک مرکزی دریافت کند. این چرخه معیوب تکرار می‌شود تا وارد یک دور منفی شود.

او تحریم‌های نفتی، تسویه‌های پایان سال میلادی و افزایش تقاضای ارزی را از دیگر موارد تشدید شرایط اخیر ارزی نام برد.

علاج مشکل چیست؟

این کارشناس اقتصادی گفت: با شفافیت و نظارت کامل توسط وزارت‌های صمت، جهاد کشاورزی و بهداشت و درمان بر شرکت‌هایی که ارز می‌گیرند، می‌توانیم بخش زیادی از اختلالات ارزی کشور را ترمیم کنیم و مانع افزایش نرخ ارز در بازار غیررسمی کشور شویم. اینکه چگونه کارت بازرگانی به راحتی افزایش پیدا می‌کند و چه گروه‌هایی ذی‌نفع هستند؟ ترخیص 10-90 دقیقاً به چه میزان است و آمار دقیق آن برای کدام کالاها و شرکت‌هاست؟ و ده‌ها سؤال دیگر که اگر یک نظارت قوی و شفاف صورت پذیرد، می‌توان از سایر مشکلات دیگر جلوگیری کرد.

وی در ادامه تاکید کرد: ما باید برای واردات کالا یک سقف معین و مشخص تعیین کنیم. مثلاً اگر قرار است واردات آیفون آزاد شود، یک عدد معین برای آن مشخص شود و یا اگر قرار است از استان‌های مرزی وارداتی انجام شود، حد معین برای آن کالاها تعیین شود.

اقدامات بانک مرکزی چه باید باشد؟

به گفته خسروی، اگر اختلالاتی که توسط وزارتخانه‌ها ایجاد می‌شود، با نظارت شفاف اصلاح شود قطعاً می‌توان بازار ارز را با وجود تحریم نیز به خوبی مدیریت کرد و بانک مرکزی هم در حال ارائه و تبیین این اختلالات به دستگاه‌های تصمیم‌ساز است. همچنین بانک مرکزی حساب‌های ریالی و ارزی را کنترل دقیق‌تر و جدی‌تر انجام خواهد داد و مهم‌ترین اقدام بانک مرکزی ایجاد بازارهای مختلف برای مدیریت ارز و عرضه آن است که این موضوع در ُمرکز مبادله ایران در حال اجرا است.

بانک مرکزی داور است، بازیکن نیست

او در پایان گفت: نقش بانک مرکزی در قانون صرفاً تنظیم‌گری است و این بانک نه می‌تواند ارزی را تأمین و نه می‌تواند بر اساس نظر خود ارز را به سایر کالاها تخصیص دهد. لذا آنچه وظیفه بانک مرکزی است این است که با ایجاد ابزارهای مختلف بتواند تنظیم‌گری کند و مانند یک داور بازی، تعیین کند که کدام نهاد خوب عمل می‌کند و کدام نهاد عملکرد خوبی ندارد.

انتهای پیام/