در سال ۱۴۰۵، تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری از همیشه حساس‌تر است. تورم بالا، نوسان نرخ ارز و محدودیت‌های بین‌المللی باعث شده بسیاری از مردم میان سرمایه گذاری کردن یا نکردن، در تردید باشند. در این میان، بازارهایی چون ارز دیجیتال، سهام، فارکس و حتی املاک می‌توانند هم سکوی پرتاب سرمایه باشند و هم میدان خطر. برای موفقیت در چنین شرایطی، باید مدیریت ریسک، تنوع پرتفو و آگاهی از تحولات جهانی را در اولویت قرار دهید. در ادامه به بررسی میزان ریسک و بازدهی بازارهای مناسب برای سرمایه گذاری در ایران می‌پردازیم. پس با ما همراه باشید.
دارایی‌های پرریسکی که باید زیر ذره‌بین باشند
در سال 1405، چندین کلاس دارایی وجود دارند که به طور سنتی ریسک بالایی دارند و پتانسیل بازدهی بالایی (به همراه ضرر بالا) ارائه می‌دهند.
ارزهای دیجیتال
بازار ارزهای دیجیتال به شدت نوسانی است و قیمت‌ها می‌توانند در مدت زمان کوتاهی به شدت تغییر کنند. نبود پشتوانه سنتی، وابستگی به عرضه و تقاضا، حساسیت به اخبار و قانون گذاری‌های جدید، خطر هک و کلاهبرداری؛ این بازار را بسیار پرریسک کرده است.
سال 2023 شاهد رشد قابل توجه بازار کریپتو بودیم، به طوری که ارزش کل بازار 100% رشد کرد و از 830 میلیارد دلار به 1.7 تریلیون دلار رسید. پیش‌بینی‌ها برای سال 2026 نیز با رویدادهایی مانند هاوینگ بیت کوین؛ همراه است. اما در کنار این صعودهای بزرگ؛ ریزش‌های بزرگی هم در کارنامه بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال مشاهده می‌شود که نشان دهنده نوسان پذیری بالای رمز ارزهاست.
سهام بازارهای درحال‌ظهور
بازار سهام ایران در سال 1405 می تواند فرصت‌هایی برای رشد داشته باشد. به‌ویژه در شرکت‌هایی که از کاهش اثر قیمت‌گذاری دستوری، افزایش نرخ ارز و رشد صادرات سود می‌برند. با این حال، همچنان چالش‌هایی وجود دارد. از قبیل ابهام در بودجه ۱۴۰۵، نرخ ارز و سیاست‌های مالیاتی، که می‌تواند حاشیه سود بنگاه‌ها را تحت فشار قرار دهد. همچنین به دلیل وجود ابهام در تصمیمات سیاسی، بهتر است با پرتفو متنوع‌تر و مدیریت ریسک بیشتری سمت این بازار بروید.
املاک در ایران
اگرچه املاک در ایران از منظر بسیاری، یک سرمایه گذاری محافظه کارانه محسوب می‌شود. اما در شرایط تورم بالا و نقدشوندگی پایین، از دارایی‌های پرریسک محسوب می‌شود. کاهش قدرت خرید، افزایش هزینه ساخت، تغییر سیاست‌های ارزی و قفل شدن سرمایه به دلیل نبود خریدار، همه از معایب سرمایه‌گذاری برای خرید زمین هستند. با این حال اگر خانه اولی هستید، پیشنهاد ما به شما، خرید ملک و خانه است.
کالاها و کامودیتی‌ها
شامل طلا، مسکن بین‌المللی، نفت یا فلزات گران‌بها می‌شود. این دارایی‌ها برای ما ایرانی‌ها جذاب‌اند. چون هم محافظ سرمایه در برابر تورم‌اند و هم از اثرات رشد جهانی بهره می‌برند. اما نوسانات شدید قیمت جهانی آنها را پرریسک می‌کند. کارشناسان پیش‌بینی کرده‌اند که در صورت عدم کنترل تورم، دلار در سال 1405 کمتر از 140 هزار تومان نخواهد بود.
فارکس
بازار فارکس به دلیل حجم بالای معاملات و فعالیت 24 ساعته‌اش، یکی از پرسودترین بازارهای مالی جهان است. ریسک‌های سیاسی، اقتصادی، نرخ تورم بالا و مداخله بانک مرکزی؛ از مواردی هستند که هنگام سرمایه گذاری و ورود به بازار فارکس باید مدنظر داشته باشید. برای شروع معامله در فارکس، آموزش اصولی، مهم‌ترین قدم شما است.
مجموعه زدبورس با بیش از 9 سال تجربه در زمینه خدمات فارکس،بهترین اپلیکیشن آموزش فارکس را به صورت مرحله به مرحله و کاملا رایگان برای شما آماده کرده است. همچنین با ارائه سیگنال رایگان فارکس و تضمینی اساتید زدبورس، به شما در مسیر کسب سود کمک می‌کند. برای کسب سود از بازار فارکس می‌توانید روی مجموعه زدبورس حساب کنید. شما می‌توانید همزمان با دیدن آموزش‌ها و استفاده از حساب دمو؛ از سیگنال‌های زدبورس نیز، سود کسب کنید.
چرا افراد به سمت سرمایه‌گذاری‌های پرریسک می‌روند؟
با وجود خطرات ذاتی، دلایل متعددی باعث می‌شود که افراد، چه مبتدی و چه حرفه‌ای، به سمت سرمایه‌گذاری پرریسک کشیده شوند.
پتانسیل بازدهی بالا
اصلی‌ترین دلیل، امید به کسب سودهای چشمگیر در مدت زمان کوتاه است. این سرمایه‌گذاری‌ها پتانسیل رشد و بازدهی بالاتری نسبت به دارایی‌های کم‌ریسک‌تر دارند. در واقع، سود بیشتر معمولاً با پذیرش ریسک بیشتر امکان‌پذیر است. رشد خارق‌العاده سهام شرکت‌های هوش مصنوعی در 2024، نمونه‌‌ای رویایی است که سرمایه‌گذاران را به راحتی جذب می‌کنند. اما پیش بینی افزایش سهام یا رشد بیت‌کوین خیلی اتفاقی است. پیشنهاد ما سرمایه گذاری در بازارهایی است که پشتوانه منطقی‌تری دارند.
حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم
در اقتصاد ایران (با نرخ تورم پیش‌بینی شده 56% در سال 1405)، افراد به دنبال دارایی‌هایی هستند که بتوانند ارزش پول آنها را حفظ کرده یا افزایش دهد. دارایی‌های دلاری و ترید در بازارهای جهانی، به عنوان سپری در برابر کاهش ارزش پول ملی تلقی می‌شوند. سیگنال‌های فارکس مجموعه زدبورس، با بازدهی تضمینی 83% در این مسیر به شما کمک می‌کنند در کنار آموزش، فرصت های طلایی بازار را هم شکار کنید.
هیجان و چالش
برخی افراد ذاتاً ریسک‌پذیر هستند و به دنبال چالش‌های جدید و هیجان ناشی از نوسانات بازار هستند. این گروه از افراد، خرید و فروش را به عنوان یک شغل هیجان‌انگیز می‌بینند. اگر با هیجان کنترل شده وارد بازار شوند؛ می‌توانند از فرصت‌های طلایی، سودهای بزرگ کسب کنند. اما در غیر این صورت، وارد چاه بی پایان ضرر می‌شوند و در انتها، نه تنها دارایی بلکه اعتماد به نفس خود را نیز از دست می‌دهند.
اطلاعات و دانش تخصصی
سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر معمولاً آگاهی فراوانی از بازار سرمایه دارند و از تحلیل‌های فنی و بنیادی برای انتخاب سهام و پیش‌بینی قیمت‌ها استفاده می‌کنند. این دانش به آنها اعتماد به نفس بیشتری برای ورود به بازارهای پرریسک می‌دهد. مجموعه‌های زیادی هستند که با آموزش رایگان، مسیر سرمایه گذاری را برای شما آسان می‌کنند. اما باید حواس‌تان را جمع کنید که در دام رویا فروش‌ها و آموزش‌های اشتباه نیوفتید و فقط به مجموعه‌های معتبر توجه کنید.
مدیریت ریسک هوشمندانه در سال 1405
قبل از شروع سرمایه گذاری در هر بازار، از خود بپرسید اگر سرمایه‌ام 50% افت کند؛ چه اتفاقی برای من می‌افتد؟
بخشی از سرمایه را به دارایی پرریسک اختصاص دهید که در صورت ضرر، تأثیر آن روی کل سبدتان، کم باشد.
اصلِ «همه تخم‌مرغ‌ها در یک سبد نگذارید» را رعایت کنید. بهتر است بخشی از سرمایه‌تان را در بازار ایران و بخش دیگری را در بازارهای خارجی سرمایه گذاری کنید.
اخبار و گزارش‌های بین‌المللی و همچنین داخلی را دنبال کنید. مثل وضعیت سیاست‌های پولی، نرخ بهره آمریکا، دلار جهانی، تصمیمات سیاستمداران و غیره.
به دلیل محدودیت‌های انتقال پول، دارایی‌های جهانی را با ابزارهای قانونی و معتبر بررسی کنید.
در دارایی‌هایی که در داخل ایران هستند (مثل املاک یا طلا)، نقدشوندگی را جدی بگیرید. آیا می‌توان سریع فروخت؟ هزینه‌های فروش چقدر است؟
سخن پایانی درباره سرمایه گذاری شفاف در سال 1405
دارایی‌هایی مثل رمزارزها، سهام، املاک و فارکس در سال ۱۴۰۵ در ایران و دنیا، گزینه‌هایی جذاب اما همراه با چالش‌های جدی‌اند. اگر با آگاهی کامل، تخصیص مناسب، زمان‌بندی درست و نگاه بلندمدت وارد شوید؛ این دارایی‌ها می‌توانند فرصتی برای رشد سرمایه باشند. اما بدون مدیریت ریسک، ممکن است وارد دام افت سرمایه شوید. در نتیجه با درک صحیح از محدودیت‌ها و امکانات بازار ایران، می‌توانید تصمیمات هوشمندانه‌تری برای سرمایه خود اتخاذ کنید.